Hvordan sette opp en tillit til en mindreårig livsforsikring

Å oppgi ditt mindreårige som mottaker av livsforsikringen er en feil. Statlig lov vil forby mindre barnet ditt å ta pengene direkte. Det må åpnes et saksdokument for å utpeke en verne for å ta i bruk midler og forvalte dem til fordel for barnet ditt. Saksforløpet vil medføre utgifter som vil bli trukket fra midlene, og hvis en bedriftsvakt utnevnes, for eksempel en bank, kan det oppstå ytterligere gebyrer for så lenge vaktlederen varer. Du kan unngå slike problemer ved å sette opp tillit til ditt mindreårige barn. (Se Referanse 1 [Livsforsikring] og Referanse 2 [Seksjon 10])

Velg noen du kjenner og stoler på å bli utnevnt til administrator. Fordi forvalteren er ansvarlig for å styre livsforsikringsfondene til barnet ditt er voksen, må du nøye velge forvalteren for å sikre at han vil utføre dine ønsker for barnets økonomiske trivsel.

Rådfør deg med en eiendomsplaneringsadvokat angående forberedelse av tillit til barnet ditt. Informer advokaten om din intensjon om å bruke livsforsikringsprovenu for å finansiere tilliten, navnet på forvalteren og annen spesifikk informasjon om din intensjon om bruk av inntektene, for eksempel å bruke den til barnets høyskoleutdanning.

Gjennomgå tillit dokumentet utarbeidet av advokat for å sikre at den representerer dine ønsker. Tegn og dato tillit som angitt av advokaten.

Kjøp en livsforsikring som passer for behovene til den tilliten du har satt opp. Pass på at du identifiserer som mottaker av politikken som forvalteren heter i din tillit. Den aktuelle betegnelsen vil lignes på følgende "John Smith, forvalter av mindre barns tillit" med den spesifikke informasjonen hentet fra navnet på din tillit og forvalterens navn.

Tips

De fleste stater har vedtatt en versjon av Uniform Transfers to Minors Act, også kalt UTMA. Hvis ditt eneste behov for tillit er å håndtere livsforsikringsprosessen ved overføring, kan du unngå formaliteten til å etablere tillit ved å bruke statens UTMA-lover. For eksempel, i henhold til California Probate Code Section 3903, kan du som mottaker av din livsforsikring kjenne samme person som du har til hensikt å nevne som administrator ved å inkludere følgende betegnelse: "[navnet på den betroede personen] som depot for [navnet av barnet ditt] under California Uniform Transfers to Minors Act. "(Se Referanse 4 - § 3903)

Advarsler

Etablering av tillit til barnet ditt er komplekst og bør gjøres i konsultasjon med en advokat som spesialiserer seg på eiendomsplanlegging.

, , ] ]