Helse og Sykdom
Ifølge Internal Revenue Service Publication 969 , kan du rulle over midler fra en HSA til en annen gang hver 12. måned . Bobestyreren av HSA du vil rulle over vil ha prosedyrer du må følge for å starte overføringen . Du kan overføre penger på flere måter . Roll midler teller ikke mot den årlige bidrag grensen for din HSA .
Overføringsmetoder
En bobestyrer til bobestyrer overføring vil flytte midler fra en institusjon til en annen og er minst sannsynlig å utløse straffer eller avgifter. En bobestyrer til bobestyrer transfer er unntatt fra 12 -månedersregelen. Teknisk sett en " rollover " innebærer bobestyrer av din nåværende HSA sende deg en sjekk . Du har 60 dager fra datoen for sjekk for å sette seg midlene til en annen HSA . Den tredje måten du kan overføre midlene er å skrive en sjekk fra din gamle HSA å finansiere den nye.
Forsiktighets
Selv bobestyrer - til - bobestyrer overføringer ikke telle mot en gang - en - års roll regelen , har den nåværende bobestyrer 60 dager til å flytte midlene til den nye tillitsmannen . I løpet av den tiden , kan du finne eiendelene i kontoen fryst og utilgjengelig . Hvis du ikke oppfyller fristen på 60 dager , mener skattemyndighetene midlene skattbar inntekt , og det vil vurdere en 10 prosent straff pluss skatt . Hvis du skriver en sjekk for å flytte penger fra én konto til en annen , må du huske å lukke den første kontoen , eller du kan pådra seg unødvendige gebyrer .
Påminnelse
holde nøyaktig oversikt av HSA transaksjoner er viktig . Hvis du ikke flytter midlene fra en HSA til en annen via bobestyrer til bobestyrer overføring , kan posten feilaktig vise et innlegg i stedet for en velt. Bekreft korrekt registrering av rollover for å unngå problemer som overskytende bidrag , som også kan resultere i bøter og ekstra skatteplikt .