Hvordan finansiere HSA Bruke en IRA

Åpne en helse sparekonto kan være en god måte å spare penger på skatter og samtidig beskytter mot uventede medisinske utgifter . En HSA kan du sette penger til side på en skatte - utsatt grunnlag og bruke disse midlene til å dekke medisinske utgifter som ikke dekkes av din helse plan . Hvis du trenger å hoppe starte din HSA konto , kan du overføre penger fra din IRA uten en skatt straff , men det er viktig å forstå reglene før du setter i gang . Du trenger
IRA uttalelse
HSA uttalelse på
Vis flere instruksjoner
en

Gjennomgå IRA uttalelse for å se hvor mye du har å jobbe med . Det maksimale du kan rulle fra IRA til din HSA er den tillatte HSA bidrag for året , og som for eksempel overføring kan bare gjøres en gang . For 2010 er det maksimale HSA bidrag $ 3150 for en individuell og $ 6150 for familien dekning . Eventuelle bidrag du har allerede gjort telle mot denne maksimalt , slik at en person som allerede har bidratt $ 500 til en HSA kan bare rulle over $ 2650 fra en IRA .
To

Kontakt din helseforsikring eller forsikringsmegler og gjøre at planen er HSA - kvalifisert. Din plan må oppfylle svært spesifikke krav for å bli betraktet som en høy egenandel helseplan , eller hdhp . Du må ha en HDHP plan på plass før du kan åpne eller bidra til en HSA .
3

Sjekk din HSA erklæringen og finn ditt kontonummer . Å rulle penger fra en IRA til en HSA , må du allerede ha en HSA etablert .
4

Kontakt administratoren av IRA , og la dem vite at du ønsker å rulle en del av pengene til en HSA . IRA vaktmester vil gi deg den overføringsskjema og andre papirer du trenger for å fullføre roll .
5

Fyll ut skjemaet i sin helhet , og sende det til adressen som er oppgitt . Ta med kopier av IRA og HSA uttalelser med riktig kontonummer sirklet . Sørg for å lage kopier av alle papirene og holde dem med skatten poster .