Slik oppretter du et familietrustfond

Et tillitsfond gir et lovlig kjøretøy for å overføre penger eller eiendom til mottakerne. En forvaltningsfondssjef, kalt fiduciary, distribuerer eiendelene i henhold til vilkårene i tilliten. En familietillitsfond tilbyr skattefordeler og beskytter mottakerne om å misbruke midler på grunn av umodenhet eller dårlig økonomistyring. Et levende tillitssystem gir fordeler til deg eller dine utpekte støttemottakere i løpet av livet ditt mens en testamentlig tillit blir aktiv på tidspunktet for din død.

Bestem om du trenger familiefond. Vanlige årsaker inkluderer ønsket om å beskytte familiemedlemmer som gjennom alder, personlige vaner eller evner ikke effektivt kan håndtere penger. Reduksjon av eiendomsskatt, gaveavgift eller fart på prosessen med fordeling av eiendeler gir andre grunner til å etablere et familietillitsfond.

Lag en liste over eiendeler du vil ha med i familietilliten. Husk at du må overføre eller endre tittelverdier, for eksempel eiendom, til tilliten gjennom relevante juridiske prosesser. Hvis du oppretter en levende tillit, kan du legge til eiendeler med jevne mellomrom basert på oppkjøp.

Bestem om du vil at familiefondet skal være tilbakekallelig eller uigenkallelig. En levende tillitsfond kan forbli tilbakekallelig. Dette betyr at du kan endre vilkårene for forvaltningsfond eller distribusjon. De fleste levende tillit blir uoppnåelige på tidspunktet for din død.

Bestem hvordan du vil at fordelene skal distribueres, inkludert alternativer som bare å distribuere inntekter eller distribuere et fast beløp månedlig eller årlig. Du kan også spesifisere begrensninger for hvordan distribusjonen kan brukes, for eksempel å bruke eiendelene bare for å støtte utdanning.

Lag en liste over eventuelle potensielle forvaltere. Velg noen hvis pengestyring ferdigheter og integritet du stoler på helt. For et testamentarisk familietillattsfond kan det være lurt å velge en bank eller finansinstitusjon som fortsatt er objektiv i distribusjon og håndterer skatteinntekter. Årlig avgift for tillitstjeneste er vanligvis rundt 1 prosent til 1,25 prosent av eiendelene i tilliten, ifølge Joseph Lipscomb, tillitsforholdsforvalter ved Navy Federal Financial Group i Virginia Beach, Virginia.

Kontakt den foreslåtte forvalteren for å få deres tillatelse og aksept av rollen i styring av tilliten din. Opprett et utkast til vilkårene i familiefondet ditt. Se Ressurser for eksempler og krav til staten din. Etter at du har opprettet utkastet, jobber du med advokat for å fullføre familietillattsfondsdokumentet.

Lag kopier av familiefondsdokumentene til forvalteren, deg og din advokat. Spør din advokat hvis staten din krever innlevering av tillitsdokumenter og overholder disse kravene.

Ting som trengs

Liste over tillitsmidler

Papir

Blyant

Tittel på eiendom i tillit

Trustees navn

Advokat